資産コンサルティング

プライベートバンカーは、個々の顧客が抱える複雑な財務状況を理解し、適切な資産管理戦略を提案する専門家です。その主要な業務の一つに資産コンサルティングがあります。ここでは、その資産コンサルティングの業務について説明します。

杉山綜合財務管理の資産コンサルティングのメリットおよびデメリットについてご説明します。

メリット

◆担当者の変更なし

資産運用は１０年～２０年と長期に及びます。担当者が頻繁に変わることはお客様にとってデメリットでしかありません。担当者との相性や運用方針の継続性などですれ違いがないよう一貫して長期的にサポートいたします。

◆中立的な立場でアドバイスを行います

アドバイザーは特定の証券会社に所属せず、また営業ノルマもございません。
中立の立場でお客様にとって最適な運用方法をご案内いたします。

◆現物の不動産投資をポートフォリオに組み込めます

金融商品はもちろん、当社では不動産を資産ポートフォリオに加えることをおすすめしています。
不動産投資はインフレに強く、安定した収益（家賃収入）が見込めます。さらに都市部の不動産は値崩れしにくいという特徴があります。株式や投資信託だけでなく現物不動産をご案内できる点が当社の強みです。不動産取得にかかる契約や決済はもちろん、物件取得後の管理についても全て当社で対応いたします。

デメリット

◆担当者と相性が悪かったときは

担当者の変更が無いことはデメリットにもなります。
仮に相性が悪くて相談がしにくいという顧客からの申し出があれば担当者を変更いたします。

◆ネットサービスよりも費用が高め

金融分野についてはネット取引が今では主流です。野村證券や大和証券よりもSBI証券を使っている人のほうが多い時代です。ネット証券の最大の特徴は手数料の安さです。
当社でお取引いただいた場合、ネット証券よりも取引手数料が高くなることがあります。

しかし当社がご提案する運用は長期保有を原則としております。金融商品や不動産を頻繁に売買すると多くの費用が発生しますが優良商品を長期保有すれば取引コストが大幅に上昇することはありませんのでご安心してお取引できます。

２００９年に私が証券会社に飛び込んでから１０年以上が経過します。この１０年で世の中は大きく変化しました。２０１０年頃だとスマートフォン、タブレット、YouTube、ネットフリックス、テレビ会議システムなど今だと便利すぎて無いと困ってしまうツールやサービスがまだまだ普及していない時代でした。今だと考えられないですよね。

一方で、「お金の悩み」にスポットを当ててみると、１０年前と今とを比較してもあまり変化はしていません。
どちらかというと「悩みの質」は年々悪化しているように感じます。

近年、国はNISA・iDeCo・企業型確定拠出年金制度といった制度を整えています。どの制度も税制面で非常に魅力的な制度であり、資産運用を行うならばこれらの制度を利用しない手はありません。
国が上記のような優遇制度を整えるということは公的年金についての責任を国民一人ひとりに丸投げしたがっているとも言えます。

そのような世情を考えれば誰もが（年齢・立場・収入に関係なく）お金の悩みを抱えているのが現代社会といえます。

「短期間で５倍、１０倍に資産を増やしたい」という方のお力にはなれませんが、

「１０人がヨーイドンで投資を始めれば、長期でみれば１０人とも資産を増やすことが出来る」
私がお客様にご紹介するのこのような運用方法です。

現役世代には計画的な資産形成を、
そしてリタイア世代には「守る運用・次世代に残す運用」をご案内しています。

一緒に解決策を見つけていきましょう。

まずはぜひお問い合わせください、お待ちしております。

杉山　広